Advisor's Playbook v5

Financial Diagnostic Pro

Step 1: The Vision / दृष्टिकोण

Coach Tip: Listen to their tone. Are they excited or fearful?

What is the one thing you want your money to do for you in the next 5 years? अगले 5 वर्षों में आप अपने पैसे से अपने लिए क्या करवाना चाहते हैं?

Step 2: Cash Flow / नकद प्रवाह

Coach Tip: This finds your "SIP" potential.

After all expenses and EMIs, how much 'idle money' is left in your account every month? सभी खर्चों और EMI के बाद, हर महीने आपके खाते में कितना 'अतिरिक्त पैसा' बचता है?

Step 3: Life Value / जीवन का मूल्य

Coach Tip: Use the "ATM" analogy. If the ATM stops, what happens?

If your income stopped today, how many years can your family maintain their current lifestyle? यदि आज आपकी आय रुक जाए, तो आपका परिवार कितने वर्षों तक अपनी वर्तमान जीवनशैली बनाए रख सकता है?

Step 4: The "Relative" Trap / पुरानी पॉलिसी

Coach Tip: You are looking for low-yield endowment plans to churn.

How many insurance policies do you have that give you "money back" or "maturity" benefits? आपके पास ऐसी कितनी बीमा पॉलिसियां हैं जो आपको "मनी बैक" या "मैच्योरिटी" लाभ देती हैं?

Step 5: Liabilities / कर्ज का बोझ

Coach Tip: High-interest debt is the enemy of Mutual Funds.

Is your Home Loan/Car Loan working for you, or are you just working for the Bank's interest? क्या आपका होम लोन/कार लोन आपके लिए काम कर रहा है, या आप सिर्फ बैंक के ब्याज के लिए काम कर रहे हैं?

Step 6: Risk Mirror / जोखिम की समझ

If the stock market falls 25%, would you feel like 'Buying a Discount' or 'Saving your Life'? यदि शेयर बाजार 25% गिर जाता है, तो क्या आप 'डिस्काउंट पर खरीदारी' करना चाहेंगे या 'अपना पैसा बचाकर निकलना' चाहेंगे? Invest More (Aggressive) Wait and See (Moderate) Sell and Exit (Conservative)

Step 7: Sunset Years / रिटायरमेंट

At what age do you want to stop working because you *want* to, not because you *have* to? आप किस उम्र में काम करना बंद करना चाहते हैं?

Client Financial DNA Summary

Closing Strategy: "Sir/Ma'am, based on these answers, we have a clear GAP in [Area]. Shall we discuss the solution?"