Advisor's Playbook v8

BUCKET: VISION

Diagnostic Logic

Focus Area

Wealth Vision & Objectives

Section Status (Decision Flag)

Expected Responses

Discovery Protocol

Step 1: The Vision / विजन

What would a successful financial life look like for you in 5 years? 5 वर्षों में आपके लिए एक सफल वित्तीय जीवन कैसा दिखेगा?

Step 2: Cash Flow / नकद प्रवाह

After all monthly expenses, how much 'idle money' is left in your account? सभी मासिक खर्चों के बाद, आपके खाते में कितना 'अतिरिक्त पैसा' बचता है?

Step 3: Dependents / आश्रित

Who are the people 100% dependent on your physical presence for their survival? वे कौन लोग हैं जो अपने अस्तित्व के लिए पूरी तरह से आप पर निर्भर हैं?

Step 4: Protection / सुरक्षा

If your income stopped today, how long before your family has to compromise on their lifestyle? यदि आपकी आय आज रुक जाए, तो आपका परिवार अपनी जीवनशैली से समझौता करने में कितना समय लगेगा?

Step 5: Liabilities / कर्ज

What is your current total monthly EMI? Is it making you feel 'stuck'? आपकी वर्तमान मासिक EMI कितनी है? क्या इससे आपको 'दबाव' महसूस होता है?

Step 6: Policy Audit / पॉलिसी ऑडिट

Are your current policies for 'Investment' or 'Insurance'? Do you know their actual annual returns? क्या आपकी वर्तमान पॉलिसियां निवेश के लिए हैं या सुरक्षा के लिए? क्या आप उनके रिटर्न जानते हैं?

Step 7: Health / स्वास्थ्य

Does a hospital bill of 10 Lakhs worry you, or is your health cover prepared for it? क्या 10 लाख का अस्पताल बिल आपको चिंतित करता है, या आपका हेल्थ कवर इसके लिए तैयार है?

Step 8: Liquid Buffer / आपातकालीन निधि

How much cash is available to you right now if you needed it in the next 1 hour? यदि आपको अगले 1 घंटे में जरूरत हो तो आपके पास अभी कितना नकद उपलब्ध है?

Step 9: Temperament / जोखिम क्षमता

If the market drops 20% in a week, do you see 'Loss' or 'Opportunity'? यदि बाजार एक सप्ताह में 20% गिर जाता है, तो आप 'नुकसान' देखते हैं या 'अवसर'? Opportunity (Invest More) Stability (Do nothing) Loss (Sell/Panic)

Step 10: Non-Negotiables / मुख्य लक्ष्य

Which financial goals are 'non-negotiable' for you? (Like child's education or debt-free home) आपके लिए कौन से वित्तीय लक्ष्य 'गैर-परक्राम्य' हैं?

Step 11: Retirement / रिटायरमेंट

When do you want to achieve 'Work Optional' status? आप कब 'काम की मर्जी' वाली स्थिति हासिल करना चाहते हैं?

Step 12: Tax / कर दक्षता

Are we losing money to taxes that could instead be building your wealth? क्या हम टैक्स में वह पैसा खो रहे हैं जो आपकी संपत्ति बना सकता था?

Diagnostic Report Summary

Calculating Strategic Case...

Internal Client Archetype Detector: Fear-Driven Protector (Needs safety first) Overconfident Investor (Needs reality check) EMI-Trapped Professional (Needs cashflow cleanup) Tax-Only Planner (Needs holistic vision) Legacy Builder (Needs aggressive scaling)

3-Minute Closing Framework

Biggest Risk
...

Biggest Leakage
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Biggest Opportunity
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